Publié le 22/03/2021
Ce guide permettra d’accompagner les particuliers dans leurs choix d’épargne de long terme et de les aider à déterminer le contrat d’assurance vie le mieux adapté à leur profil et à leur projet, grâce à une série de questions clefs.
Il fait le tour de la fiscalité du placement préféré des Français, mais aussi des frais, du choix des supports d’investissement selon son « goût du risque » ou encore du choix du bénéficiaire de son capital en cas de décès.
Le guide a obtenu de la Banque de France – opérateur de la stratégie nationale d’éducation financière – le label EDUCFI qui atteste de la pédagogie, de la simplicité et de la neutralité des informations qu’il contient.
Il est le fruit d’une démarche de co-construction avec un groupe de travail pilote, composé d’assureurs et d’un panel de 60 consommateurs représentatifs de la population française, associé à chacune des séquences de travail – de l’identification des problématiques de l’assurance vie jusqu’à la validation du document.