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Generali transfère les plus-values latentes de votre fonds en euros vers G Croissance 2014

Generali transfère les plus-values latentes de votre fonds en euros vers G Croissance 2014

Vous avez souscrit un contrat d’assurance vie multisupport dont les fonds en euros sont Épi, Y ou Euro G.Firma. Vous êtes donc concerné par la réglementation qui, depuis 2016, permet aux compagnies d'assurance de transférer des actifs en plus-values latentes des fonds euros vers les fonds Croissance dans des limites strictes. Cette possibilité qui valait jusqu'au 31 décembre 2018 a été prolongée Jusqu'à fin 2021 par décret.

Generali Vie applique ce transfert des plus-values latentes : 

  • pour les exercices 2016 et 2017, du fonds en euros ÉPI vers le fonds G Croissance 2014 ;
  • pour l’exercice 2018, des fonds en euros Y et Euro G FIRMA vers le fonds  G Croissance 2014 ;
  • pour les exercices à venir, depuis le(s) fonds euros vers le fonds G Croissance 2014.

Néanmoins, ce transfert a un impact très peu significatif sur les fonds en euros compte tenu de leur encours nettement plus élevé que ceux du fonds G Croissance 2014.

 

Information annuelle dans le cadre des transferts des plus-values latentes réalisées en 2018 du fonds en euros Y et Euro G FIRMA vers le fonds G Croissance 2014

 

Proportion des plus-values latentes des fonds en euro transférées vers le fonds G Croissance 2014

 

0,0761%

Proportion des plus-values latentes des actifs des fonds en euros avant transfert

 

9,82%

Taux de diminution de la proportion des plus-values latentes des fonds euros suite aux transferts

 

0,0075%

Montant de la collecte des contrats qui comportent le fonds G Croissance 2014 au titre de l’année 2018

 

47 939 613 €

L’investissement net de frais sur le fonds G Croissance 2014 supporte un risque de perte en capital en cas de désinvestissement avant l’échéance ou d’un niveau de garantie partiel, les montants investis sur le fonds G Croissance 2014 étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

À noter. Ce transfert ne modifie pas les termes des contrats et nos engagements demeurent inchangés.

 

« Notre organisme a décidé de mettre en œuvre le mécanisme temporaire de transfert d’actifs présentant des plus-values latentes du fonds euros vers les fonds croissance et euro-croissance, autorisé par le décret no 2016-959 du 13 juillet 2016 relatif aux possibilités temporaires de transfert d’actifs vers des engagements donnant lieu à constitution d’une provision de diversification et l’arrêté du 13 juillet 2016 relatif aux possibilités temporaires de transfert d’actifs vers des engagements donnant lieu à constitution d’une provision de diversification. Un actif présente une plus-value latente lorsque sa vente dans les conditions de marché actuelles, si elle avait lieu aujourd’hui, générerait un gain financier par rapport à sa valeur inscrite dans les comptes de notre organisme. 


Ce mécanisme, applicable jusqu’au 31 décembre 2021 inclus, vise à faciliter le développement des fonds croissance et euro-croissance par le biais du transfert, dans les limites fixées par ce décret, d’une partie des plus-values latentes présentes sur le fonds euros, mais non attribuées à ce jour à la communauté des assurés de ce fonds. Chaque année, vous serez tenus informés du pourcentage des plus-values latentes du fonds euros ainsi transférées vers le fonds croissance, ainsi que du rapport entre les plus-values latentes du fonds euros et la valeur inscrite dans nos comptes des actifs de ce même fonds, avant et après application du mécanisme de transfert.


L’impact du mécanisme de transfert sur les rendements futurs, à la baisse ou à la hausse, tant du fonds euros que du fonds croissance, dépendra en particulier de l’ampleur de la collecte future dans le fonds croissance et ne peut être précisément déterminé à l’avance.»
 

 

(1)euro-croissance est un label pour les fonds proposant exclusivement une garantie au terme de 100 %. Les fonds proposant différentes options de garanties sont nommés Croissance.

 

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Informations non-contractuelles données à titre purement indicatif dans un but pédagogique et préventif. Generali ne saurait être tenue responsable d’un préjudice d’aucune nature lié aux informations fournies.