Notre réponse: J’épargne déjà dans un contrat retraite (PERP ou Madelin) : puis-je conserver ou changer mon contrat ?

Vous pouvez choisir de conserver et poursuivre votre contrat actuel, dont les règles de fonctionnement seront inchangées. 

Vous pouvez aussi transférer votre épargne dans un nouveau plan d’épargne retraite pour bénéficier des nouvelles règles ouvertes par la loi PACTE.

Quels sont les avantages du transfert ?  

  • Vous pourrez débloquer votre épargne à tout moment pour l’achat de votre résidence principale (sauf pour le compartiment 3 – Versements obligatoires).
  • Au moment de votre départ à la retraite, vous pourrez choisir entre une sortie en rente ou en  capital.

Y a -t-il des frais ?  

Les frais de transfert appliqués sont ceux de votre contrat d’origine. 

  • Frais de transfert limités à 1% de l’encours.
  • Nuls 5 ans après le 1er versement , ou après la date de liquidation de pension dans un régime obligatoire d’assurance vieillesse (ou l’âge de départ à la retraite).

Si le transfert se fait entre deux contrats souscrits auprès de Generali, il n’y a pas de frais.

Question(s) posée(s) le 18/03/2021 par les internautes