Pour guider vos choix en matière d’investissements financiers, vous disposez des Documents d’Informations Clés, aussi appelés DIC. Ils synthétisent les éléments essentiels des produits d’assurance vie. 
Ces documents :
- présentent les caractéristiques générales de l’investissement, que ce soit au niveau de l’assurance vie, de la gestion pilotée ou des supports ;
- détaillent les frais (à l’entrée, en cours de vie ou à la sortie) et donnent des exemples chiffrés ;
- précisent le niveau de risque de l’investissement, grâce à un indicateur entre 1 et 7; 
- précisent également les scénarios de performance, la perte maximale de capital possible et la durée de détention recommandée.

Vous trouverez ces documents d’informations clés sur generali.fr/info- epargne. 
 

• Selon votre contrat, vous pouvez investir sur différents supports financiers. 
  • Les unités de compte :
    Vous pouvez investir sur un fonds croissance, des actions, des obligations, de l'immobilier… en parts de SICAV, SCI, SCPI, FCP …
    NB : L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
    Le taux de rendement espéré sur les unités de compte est plus élevé que sur le fonds en euros, en contrepartie d'un risque en capital.
     
  • Les fonds en euros :
    Ce support comporte une garantie en capital offerte par l'assureur, hors frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Chaque année les intérêts sont versés sur le contrat et ils sont définitivement acquis (on appelle cela l’effet cliquet)
  • Les fonds croissance
    Ils proposent également, sous conditions, une garantie en capital (c’est-à-dire qui garantissent de récupérer une partie du versement initial) après prélèvement des frais et à condition d’attendre l’échéance.
    
     Si vous avez un contrat « multisupport » :
    Ce contrat contient un choix de supports en unités de compte et un fonds en euros permettant d’allier performance et protection du patrimoine.
    
    « Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. »
     

Phi est un contrat d’assurance vie conçu pour répondre à moyen et à long terme à vos objectifs patrimoniaux, qu’il s’agisse de transmettre votre patrimoine, de vous constituer une épargne de précaution, de préparer le financement d’un projet personnel, de votre retraite ou d’investir tout en protégeant vos proches.

Avec le contrat Phi, vous avez la possibilité d’opter pour :

• une offre financière innovante et diversifiée ;
• des options de pilotage permettant d’optimiser le suivi de votre épargne(1) ;
• une garantie Décès majorée pour protéger vos proches(1) ;
• et ce, dans le cadre fiscal avantageux de l’assurance vie.

(1) Selon les modalités prévues dans la Note d’Information valant Conditions Générales de votre contrat.

Le taux de participation aux bénéfices est publié chaque début d'année pour l'année passée révolue. Si vous avez souscrit un contrat Phi, vous trouverez tous les éléments concernant votre contrat dans votre espace client.

Pour consulter les fonds de votre contrat Préférence, prenez contact avec votre conseiller, il pourra vous renseigner sur la liste des fonds de votre contrat.

Vous trouverez ses coordonnées dans votre espace client, rubrique "Mes contacts".

Le fonds social est alimenté par un pourcentage de la prime des contrats d’assurances collectives santé et/ou prévoyance Generali.

Il permet de financer des programmes collectifs de prévention santé en entreprise, des actions de préventions individuelles et des aides individuelles pour les personnes en situation d’urgence sociale ou en difficulté économique.

À noter que toutes les entreprises n'adhèrent pas au fonds social. Ainsi, pour connaitre les services qui vous sont proposés dans ce cadre, rapprochez-vous de votre entreprise.