Dossiers conseils

Avec la gestion sous mandat, vous bénéficiez de l'expertise de professionnels pour la gestion financière de votre épargne. Une gestion qui se décline en différentes orientations pour s'adapter à vos attentes et besoins.

• La gestion sous mandat dans un contrat d'assurance vie
• A qui s'adresse ce mode de gestion ?
• L'offre Gener@li Epargne

Qu'est-ce que la gestion sous mandat dans un contrat d'assurance vie ?

Les marchés financiers sont de plus en plus complexes. La gestion d'actifs nécessite un travail d'analyse des informations économiques et financières qui requiert une certaine expertise.
Vous souhaitez investir sur les marchés financiers mais vous manquez de temps ou ne parvenez pas à décrypter les informations financières ? Faites confiance à un expert, avec la gestion sous mandat.

En quoi consiste la gestion sous mandat ?

Avec la gestion sous mandat, vous confiez à votre assureur le soin de gérer, sous le conseil de sociétés de gestion, les sommes que vous investissez. La gestion financière de votre épargne est réalisée en fonction de l'orientation de gestion choisie. Généralement, vous avez le choix entre 3 orientations de gestion: prudente, équilibrée ou dynamique, selon la rentabilité recherchée et votre sensibilité au risque.

Le gestionnaire financier conseille l'assureur dans la sélection des supports d'investissement et la répartition de votre épargne entre ces différents supports. Cette répartition est déterminée en fonction de l'orientation de gestion choisie et varie selon les opportunités de marché.
Durant toute la durée du mandat, vous êtes régulièrement informé des performances de votre épargne et pouvez décider, si votre situation évolue, de changer d'orientation de gestion.

A qui s'adresse ce mode de gestion ?

La gestion sous mandat s'adresse aux épargnants :

• souhaitant totalement déléguer la gestion financière de leur épargne et bénéficier de l'expertise de professionnels,
• n'ayant pas la disponibilité et/ou les compétences nécessaires pour s'occuper de leurs placements,
• souhaitant bénéficier d'une gestion adaptée à leurs besoins et à leur profil d'investisseur.

L'offre Gener@li Epargne

Votre contrat d'assurance vie e-cie vie, vous propose 3 orientations différentes de gestion sous mandat :

• Le mandat prudent : privilégier la sécurité

Destiné aux investisseurs prudents, ce mandat, géré par la Financière de L'Echiquier, limite la prise de risque tout en offrant une performance supérieure à celle des rendements monétaires.
La gestion de ce mandat repose sur une allocation majoritaire de votre capital sur des OPCVM (Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières) de la Financière de l'Echiquier, composée de 20 % à 40 % d'actions françaises et européennes. Le solde de votre capital est investi sur des supports à dominante taux ou diversifiés.

• Le mandat équilibré : profiter des opportunités de marché

Le mandat équilibré, géré par DNCA Finance, permet de profiter de la hausse des marchés financiers avec une prise de risque maîtrisée. Dans le cadre de ce mandat, une part comprise entre 40 % et 60 % de votre capital est investie en actions. Le capital restant est investi en produits de taux.

• Le mandat dynamique : bénéficier d'un rendement à long terme

Géré par Generali Investments France, le mandat dynamique est réservé aux souscripteurs souhaitant s'assurer un rendement performant sur le long terme. L'allocation de base de ce mandat sera investie à 100% en OPCVM actions, répartie entre 50% d'OPCVM actions internationales et 50% d'OPCVM actions européennes.