Avec la gestion pilotée, vous confiez la gestion de votre épargne à Generali Retraite qui prend conseil auprès de sociétés expertes en gestion d’actifs.

Vous profitez ainsi d’un suivi constant de vos investissements et d'un univers d’investissement diversifié pour maximiser les performances potentielles des supports en unités de compte. 

Vous choisissez le profil (prudent/équilibré/dynamique) correspondant à votre sensibilité d’investisseur et ne vous occupez plus de rien. Sur les conseils de Generali Wealth Solutions, Generali Retraite gère votre épargne et sécurise progressivement les sommes investies et les éventuels gains à mesure que votre retraite approche. Selon votre profil d’investisseur et le temps restant avant la date envisagée de votre retraite, un placement minimum peut être obligatoire sur certains supports en unités de compte, notamment investis principalement, directement ou indirectement, en actifs non cotés.

La gestion de votre épargne est déléguée à Generali Retraite, qui prend conseil auprès de Generali Wealth Solutions, vous permettant de bénéficier d’une gestion clé en main, d’une stratégie d’épargne parfaitement adaptée à votre profil de risque (profil prudent ou équilibré ou dynamique horizon retraite) incluant une sécurisation de l’épargne progressive à l’approche de votre départ à la retraite.

• Pendant votre vie active, vous alimentez votre contrat par des versements libres ou programmés, modifiables à tout moment.

• Si le principe du PER est de bloquer votre épargne jusqu'à la retraite, vous pourrez débloquer vos fonds pour l’achat de votre résidence principale ou dans les autres cas limitatifs prévus par l'article L.224-4 du code monétaire et financier.

• Une fois à la retraite, vous avez le choix entre une sortie en capital ou en rente à vie ou encore un mix des deux.

• En gestion libre, vous avez le choix entre plus de 800 supports en unités de compte :

Capital-investissement, supports immobiliers, fonds indiciels, actions en direct, supports labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), Relance, Finansol... en plus du fonds en euros !

Retrouvez plus de 800 supports en unités de compte couvrant un large choix géographique et sectoriel :

• OPC (organismes de placement collectif) : ceux-ci investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.) pour le compte d’un grand nombre d’épargnants. En achetant une part d’OPC, chaque épargnant accède à un portefeuille diversifié géré par une société de gestion agréée.
• Capital-investissement (private equity) : prise de participation dans des sociétés non cotées en bourse, afin de permettre le financement de leur démarrage, de leur développement ou de leur transmission. Il est possible d’investir dans ces sociétés, comme des PME et PMI, grâce aux FCPR (fonds communs de placement à risques).
• Supports immobiliers disponible par avenant : SCPI (sociétés civiles de placement immobilier) quasi exclusivement composées de biens immobiliers ; OPCI (organismes de placement collectif en immobilier) composés de 60 % à 90 % d’actifs immobiliers, 5 % minimum de liquidités, le reste investi dans des actifs financiers (actions, obligations, etc.) ; SCI (sociétés civiles immobilières) mêlant, dans leur portefeuille, des immeubles, des parts de SCPI et parfois des actions de sociétés foncières.
• Fonds indiciels, aussi appelés trackers ou ETF (Exchange Traded Fund) : OPC cotés cherchant à suivre l’évolution d’un indice boursier (CAC 40, Nasdaq, etc.).Ils vous donnent accès à un portefeuille varié de titres français ou étrangers, représentatifs d’un marché, d’un secteur d’activité ou d’une stratégie d’investissement.
• Investissement en actions (titres vifs) : permet de détenir en direct, dans le portefeuille, le titre financier (action ou plus rarement obligation) émis par une entreprise cotée sur un marché boursier.
• Fonds à horizon : ils permettent de gérer l’exposition au risque sur le long terme. Ces fonds sont destinés à être revendus à une date donnée, indiquée à leur création. Leur composition est diversifiée et évolue avec le temps. Plus l’échéance se rapproche, plus ils sont investis en titres sécuritaires (produits obligataires ou monétaires).
• Instruments financiers complexes (produits structurés) : représentant une classe d’actifs à part entière, ils sont émis et négociés sur les marchés financiers sous des formes juridiques diverses (obligations ou parts de fonds). Ces supports en unités de compte reposent sur une formule mathématique définie à leur conception. Ils combinent plusieurs actifs financiers dont la performance dépend d’un actif sous-jacent (par exemple, une action, un OPC ou encore un indice comme le CAC 40). Les produits structurés ont leurs propres règles de fonctionnement, caractéristiques et sensibilités aux paramètres de marché.

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

• En gestion pilotée ou à horizon retraite : le conseil de sociétés de gestion reconnues (Lazard Frères Gestion, Tocqueville Finance, Sycomore AM, Amplegest, DNCA Finance, Generali Wealth Solutions) est sollicité par Generali Retraite pour gérer votre épargne.

Si vous êtes travailleur indépendant (TNS), vos versements sont également déductibles de votre bénéfice imposable, dans le respect des limites en vigueur (article 154 bis du Code général des impôts).

La garantie plancher permet de mettre votre capital à transmettre à l’abri des fluctuations boursières : en cas de décès avant vos 75 ans, elle garantit à vos bénéficiaires le versement d’un capital minimum égal à la somme des versements bruts, diminuée des éventuels rachats anticipés (dans la limite de 300 000 euros).